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吴霁
北京
北京诺润财富投资管理有限公司首席顾问
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  • 理财新手如何投资(开放式)基金

    开放式基金是最适合普通投资者的理财产品,合理的选择和使用可以帮助家庭财富稳健增长。遗憾的是不少投资者开始在了错误的时候,并且买到的基金与自己的风险偏好并不相符,或是开始在糟糕的时点。 我愿意与你分享的内容包括并不限于:新手入门,了解基金包含的风险与收益;关于基金或基金组合给予具体建议;结合家庭理财目标,设计基金定投计划。PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化,如果有机会的话,先填写一份我优化过的风险测试,便于见面前的了解。毕竟一两小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。 【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该let98.net在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及let98.net观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。 选择合理的基金或基金组合,正确的开始很重要。
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  • 工薪族应该怎么买保险

    我国保险业正在经历快速的发展,但并不表示家庭的保障计划统统应该由保险构成。遗憾的是,大多数家庭购买的保障不足,而保险费的支出却大大超过合理的比例。 在这样的情况下,正在考虑购买保险的人容易遭遇: 投资者通常保险意识比较模糊,并不熟悉保险产品特点; 保险代理人通常销售为先,介绍并不全面细致; 通常买前只能看到保险计划书没有机会看到保险条款,且条款复杂难懂。 我在97-02年从事保险行业,98年获得从业资格,有独立看保险条款的习惯。03年至今从事独立理财顾问工作,不再销售保险产品,得以从更全面和中立的角度看到保险产品和设计家庭保障计划。由于曾服务于香港的三方理财机构,亦了解香港保险的一些特点。 我愿意与你分享的内容包括: 细致介绍保险产品的特点; 理性分析家庭保障需求; 定制家庭保障计划。 PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。   【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该let98.net在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及let98.net观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。 保险二字已经为人所熟悉,但多数家庭购买的却很不合理
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  • 手把手教你做家庭资产配置

    重要提示: 我并不认为一次面谈能够把家庭资产配置讲明白,特别是对基础薄弱的理财小白。任何声称五分钟学会的大招通常都有局限。我更可以接受有系统学习意愿的邀约。并已经准备好了相关的课程和作业。 随着全球经济不确定性的增加,人民币无风险收益不断下滑,买个产品就实现个人理财目标的方式难以为继。家庭进行科学的资产配置变得越发重要。在这样的情况下,进入储蓄阶段的投资者容易遭遇:由于自身偏好,通常仅投资单一类型产品,系统风险集中;缺少产品识别能力,低估P2P类产品的风险;不注重资产流动性,保守投资过于集中。我在证券公司,香港的理财公司有超过十年的综合理财经验,8年前成立了独立的理财工作室。为大量投资者制作过家庭理财规划,并提供过资产配置建议。拥有证券、基金、保险等从业资格。我愿意与你分享的内容包括:按照家庭的投资偏好和财务情况,给予对应的建议;充分介绍各种资产和金融产品的风险与收益情况;集合家庭的理财目标,提供可以实操的资产配置建议。PS.在选择与我见面前,请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我,方便我做更精确的准备,提升见面效率。期待与你的见面。  【在行郑重提示】:投资及其关联行为存在风险,决策应需谨慎。此话题内容仅为该let98.net在理财保险领域的个人经验、意见或观点,仅供学员参考所用。本话题内容及let98.net观点不代表平台观点,平台对话题内容不予担保,烦请知悉。 合理的资产配置能够帮助家庭获得长期稳健的收益
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let98.net自述

具有超过20年的理财行业从业经验,是国内最早实践收集投资者财务信息,并为客户制订理财规划的理财顾问,从2005年开始的12年间为数百个家庭制订了理财规划,并持续监督执行。 服务有多位高净值客户,对全球宏观经济形势、金融市场、金融产品的风险与收益水平均有独立的理解与思考,并参与协同解决和处理过高净值客户全球法律与税收,移民,置业,海外投资等业务。 为光大银行、广发银行、中国人寿、泰康保险、中信保诚、万通地产、财商集团、联想及金蝶软件等金融和非金融企业的客户和员工提供过培训。 积极投身于投资者教育公益活动,多次以专业主讲身份参与北京市金融局进社区普及防范非法集资的培训活动。 “什么是理财,我的回答是:人的一生伴随着获得财富、积累财富、使用财富的行为,而这个行为就叫做理财。这是需要一辈子去关注的问题。拥有良好的理财能力,未必能够大富大贵,但达成人生目标的可能性会大很多,特别是一些需要时间来完成的长远目标。”——《钱经》2011年第八期 我从事家庭理财的时间超过15年,辗转证券,保险,香港第三方理财公司间。07年成立了自己的理财工作室,为上百个家庭提供过资产配置方面的意见和建议。拥有证券,基金,保险从业资格。 机缘巧合,11年我开始有机会在《钱经》上写专栏,并且参与过《做一个理性的投资者》《基金非常道》等书的编写。 我认为市场是不可预测的,认为普通投资者透过基金和基金的组合可以完成绝大多数理财目标,满足自己的投资需求。所以作品也以基金的内容为多。 十多年来,我服务的客户以工薪族居多,但也进出过国内外的私行,见过猪跑。 自从2014年以后,为了更好的提供中立的理财服务,自发停止了金融产品的销售,仅收取咨询费。我也把一些对家庭理财的理解写了下来,做了自己的微信公众号:Nuorunlicai。 多年的从业经验加上好友是律师,让我对非法集资,不靠谱理财有双“火眼金睛”,多次受金融局邀请,主讲防范非法集资的讲座。 希望在家庭资产配置,基金组合,识别金融产品是否靠谱方面可以分享我的学识。 理财规划的成功是以达到客户的目标来衡量的,所以这里并没有什么可晒的。顺便说一句,在投资领域,过往的“成功”对获得未来的收益缺少指导意义。 在家财网曾经做过的一些视频课程: http://ke.qq.com/teacher/19543457 2013年在《钱经》上的专栏,提到了巨额寿险 http://www.pinggu.org/index.php?m=content&c=index&a=show&catid=38&id=1658 大众理财顾问转的一篇写基金的文章 http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA3NDAwMzIzNA==&mid=2655561850&idx=1&sn=2c612c3bb7befad59f57290f21d9cf98&chksm=84ba6e37b3cde721b8e7a7d694943c38013ff77e8a9f11e76d77d9c4a90f82c479b408e0b831#rd 2016全球华人创新创业大赛亚军

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